Zpět

Plňte si cíle – ty malé i ty,  o kterých sníte celý život

Mít jasné cíle je prvním krokem k jejich splnění. Ať už toužíte po vlastním bydlení, zajištění dětí, solidní rentě nebo jen chcete, aby vaše peníze pracovaly chytře  a s přehledem, pomůžeme vám zvolit vhodnou strategii a vytvoříme konkrétní plán.

Příběh Lenky a Radoslava

Spoření a investice

Co s námi řešíte?

Jednorázové i pravidelné investice: Chcete zhodnotit volné peníze nebo začít investovat pravidelně? Společně najdeme řešení, které odpovídá vašim cílům, investičnímu horizontu i zkušenostem – ať jste nováček nebo zkušený investor. Už od několika set korun měsíčně.
Financování bydlení: K získání hypotéky je třeba mít naspořených 10-20 % z ceny nemovitosti. Připravíme s vámi vlastní zdroje pro hypotéku, porovnáme aktuální nabídky financování z celého trhu a najdeme financování, které vám nebude svazovat ruce ani rozpočet.
Rentu: Spoléhat na státní důchod nestačí. Nastavíme investiční strategii, která vám zajistí pohodlí, svobodu a nezávislost i po skončení pracovního života.
Rezervu: Výpadek příjmu, nečekané výdaje nebo péče o blízkou osobu. Občas zkrátka potřebujeme sáhnout trochu hlouběji do kapsy. S finanční rezervou zvládnete jakoukoliv situaci v klidu a bez paniky.
Spoření pro děti: Všichni chceme svým dětem usnadnit start do života. Ať už plánujete zahraniční studium, nebo jim chcete přispět na první bydlení, nastavíme investice tak, aby měly finance k dispozici přesně tehdy, kdy je budou potřebovat.
Diverzifikaci majetku: Investice rozložíme mezi různé nástroje a aktiva – od fondů po nemovitosti. Chráníte tak svůj majetek před výkyvy trhu i inflací.
Dlouhodobý investiční produkt (DIP): Díky novému systému státní podpory můžete spořit na stáří efektivněji. S námi využíváte všechny dostupné daňové výhody a možnosti zhodnocení, které DIP nabízí. Ukazujeme vám, jak si nastavit produkt podle vaší situace.

Více o DIP

370 tisíc+ sjednaných investičních smluv pomáhá plnit vaše cíle
260+ nemovitostí ve Španělsku si klienti pořídili od roku 2023 právě přes nás
104 tisíc z vás si v loňském roce založilo svůj finanční plán
42 miliard Kč je hodnota majetku, o který se staráme s péčí a odborností
27+ let zkušeností, díky kterým nabízíme špičkové služby

Investice s rozumem  a citem

Ti nejlepší investoři důvěřují profesionálům.  S MONECO IS máte jistotu, že se vašim financím věnují experti, kteří rozumí trhu i vám. Získáte osobní investiční strategii, špičkové nástroje a pravidelnou péči. Investujte chytře.

Chci zjistit víc

DIP

Připravte si rentu s DIPem

Získejte víc z každé investované koruny. Dlouhodobý investiční produkt (DIP) využívá daňové úlevy, státní podporu i příspěvky od zaměstnavatele. Spojíme je  s vaší investiční strategií a pomůžeme vám vybudovat rentu, na kterou se ve správný čas můžete  spolehnout.

Chci řešit DIP

Investiční poradenství

Investice nejsou jen  o číslech. Jsou o vás!

Dlouhodobý úspěch přichází tehdy, když máte jasnou strategii a držíte se jí i v proměnlivých časech. Díky investičnímu poradenství máte vždy po boku zkušeného partnera, který vás provází na cestě k vašemu cíli - s klidem, rozvahou a jistotou v každém rozhodnutí.

Investování s plánem

Vytvoříme strategii podle vašich cílů  a rizikového profilu. Pravidelně ji  aktualizujeme podle dění na trzích i změn ve vašem životě.
Dlouhodobě vyšší výnos

Klienti s konzultantem dosahují v průměru až  o 3 % vyšších výnosů ročně. V dlouhodobém horizontu to může znamenat rozdíl stovek procent.
Služba, která má hodnotu

Investiční poradenství je odborná péče  o vaše finance, která má smysl. S licencí od ČNB, praxi a know-how umíme doporučit vhodné řešení.

Příběh Lenky a Radoslava

Díky finanční jistotě mohou bojovat i za ostatní

Správně nastavené finance pomáhají manželům Hajgajdovým zvládnout každodenní realitu i měnit budoucnost.

Lenka a Radoslav si užívali poklidné rodinné dny s malým synem Oliverem. Všechno se ale změnilo ve chvíli, kdy lékaři potvrdili diagnózu – vzácné genetické onemocnění, Angelmanův syndrom. Oba rodiče pochopili, že jejich život se zásadně změní a že Oliver bude celoživotně potřebovat jejich péči i podporu. A to mu byli připraveni dát. Přehodnotili své priority a rozhodli se jednat.

Založili Asociaci genové terapie ASGENT, která spolupracuje s vědeckými týmy na vývoji účinné léčby. Tak náročný projekt by ale nebylo možné dlouhodobě zvládat bez promyšleného finančního zázemí.

Z přátelství a společné zkušenosti vznikl plán, který dává jistotu.

„Oliver nás naučil přemýšlet jinak. A žít naplno.“

Obrátili se proto na finančního konzultanta Matěje Kubrta. Jejich cesty svedli dohromady právě synové, kteří sdílejí stejnou diagnózu. „Věděli jsme, že se na Matěje můžeme spolehnout. A hlavně – že rozumí nejen číslům, ale i tomu, co za nimi je,“ říká Lenka. Společně nastavili dlouhodobý plán, který kombinuje rezervy, zajištění a pravidelné investice. A bylo o starost méně. S oporou v Matějovi i finančním plánu zvládají pokrývat každodenní potřeby, ale i cestovat, plánovat do budoucna a dál investovat energii i finance do výzkumu.

„Finance pro nás nejsou jen čísla – jsou to možnosti,“ doplňuje Radoslav. „Umožňují nám věnovat se výzkumu, mít klid v každodenním životě i plánovat dlouhodobě. Díky finančnímu zajištění víme, že je o syna postaráno – dnes i v budoucnu.“ Lenka, Radoslav a jejich dnes už dva synové tak žijí nejen s jistotou, ale i s vizí, že jejich úsilí může jednou změnit budoucnost mnoha dalším rodinám.

Jak to funguje

Od stanovení cíle po vaše splněná přání. Jsme s vámi.

1

Promluvíme si

Zjistíme, co je pro vás důležité – vaše plány, časový horizont i vztah k riziku.
2

Navrhneme řešení

Zhodnotíme možnosti a doporučíme vhodnou strategii i kombinaci nástrojů.
3

Nastavíme plán

Finanční plán vytvoříme tak, aby vám dával smysl a fungoval v praxi.
4

Vše vyhodnocujeme a aktualizujeme

Sledujeme vývoj trhu i vaše potřeby a podle toho plán aktualizujeme.

Dostaňte své finance pod kontrolu. Ozvěte se nám a společně probereme vaše možnosti.

Reference

Říkáte o nás

Čísla a statistiky mluví jasně, nejvíce o nás ale stejně vypovídají vaše pochvalné reference.

Pan Štantejský je takový náš finanční doktor, který nám dal všechno do pořádku. Strašně nám pomohl a navíc byl velmi příjemný.

Dana Morávková a Petr Malásekherečka, hudební skladatel

Celý příběh

Naši spolupráci bych zhodnotil tak, že jste moje finance dost zhodnotili. Teď už víme, kde co máme a co se s penězi děje.

Prof. MUDr. Jan Pirk, DrSc.kardiochirurg

Celý příběh

Nechat za sebe vydělávat peníze je to nejlepší, co s nimi člověk může udělat. Když jsem tu myšlenku poprvé slyšel, nic jsem o tom nevěděl. Tak jsem začal využívat vaše služby.

Antonio Šoposkistudent, herec

Celý příběh

Pokud se nechcete věnovat svému majetku a penězům na 100 procent, nemáte na to čas nebo schopnosti, tak se vždycky vyplatí mít konzultanta.

Marek Singergenerální ředitel FTV Prima

Celý příběh

Další reference

Často kladené dotazy

Co vás nejčastěji zajímá?

Vy se ptáte, my odpovídáme. Jednoduše.

Jak se liší spoření a investice?: Hlavní rozdíl je ve výnosu a míře rizika. Spoření je bezpečné, má jistý výnos. Je vhodné na krátkodobější cíle a udržení jistoty – peníze máte rychle k dispozici. Investice jsou určeny pro cíle dlouhodobé, protože umožňují vyšší zhodnocení prostředků za cenu vyššího rizika. Nejlepší výsledky přináší kombinace obou přístupů – krátkodobé rezervy a dlouhodobé investice.
Jak probíhá investování s Broker Consulting?: Nejprve si promluvíme. Probereme, co od investování očekáváte, jaký máte časový horizont, kolik chcete investovat a jaký typ investora jste. Na základě toho pak navrhneme investiční portfolio na míru, které odpovídá vašemu přístupu k riziku i vašim cílům. Na pravidelných schůzkách pak vaše investice vyhodnocujeme a případně aktualizujeme.
Můžu investovat i s menší částkou?: Ano. Začít se dá i s několika stokorunami měsíčně. Důležitá je pravidelnost a dlouhodobý horizont. Konzultant vám pomůže nastavit plán tak, aby odpovídal vašim možnostem a cílům – i bez velkého zatížení rozpočtu.
Je investování bezpečné?: Každá investice nese určitou míru rizika. Klíčové je mít jasný cíl, vhodně zvolený časový horizont a diverzifikované portfolio. Konzultant s vámi nastaví strategii tak, aby odpovídala vašemu přístupu k riziku a zároveň vás dovedla k vašim finančním cílům. Díky pravidelným servisním schůzkám se investice průběžně vyhodnocují a upravují.
V investicích se moc nevyznám, ale chtěl/a bych začít investovat. Je to možné?: Samozřejmě, váš konzultant vám vše srozumitelně a přehledně vysvětlí. Krok za krokem pak společně nastavíte investice podle vašeho investičního dotazníku a cílů. Investice ve svém portfoliu můžete sledovat i prostřednictvím moderních nástrojů – například naší investiční platformy BWM (Broker Wealth Management), která je určena výhradně pro klienty Broker Consulting.
Co zahrnuje dlouhodobá správa financí?: Správa financí není jen o jednorázovém nastavení. Konzultant vám pomáhá jednotlivé produkty propojit, optimalizovat a přehledně spravovat – bez zbytečného papírování a duplicit. Váš plán pravidelně vyhodnocujeme a upravujeme podle toho, jak se mění váš život i situace na trhu.