Broker Consulting Index podílových fondů: Překvapení se nekoná, nejvýkonnější v roce 2019 byly akciové fondy

V loňském roce se nejvíce dařilo akciovým fondům, závěr roku ukončily s průměrným výnosem 21,12 %, což vzhledem k průběžným výsledkům není příliš překvapující. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu podílových fondů za prosinec 2019.

„Ti investoři, kteří v loňském roce porušili základní pravidlo dlouhodobého investování, podlehli nervozitě ze ztrát na akciových trzích přesahující 11 procent ke konci roku a investice prodali, tak si to právem mohou vyčítat. Volatilita je na akciových trzích normálním jevem. V letošním roce nejenže akciové fondy ztráty z konce roku 2018 dohnaly, ale výrazně je i překonaly,“ říká Martin Novák, hlavní analytik Broker Consulting, a dodává: „Každý, kdo chce investovat, by si nejdříve měl ujasnit, za jakým cílem vlastně investuje, a udělat si svůj vlastní finanční plán. Spekulovat na to, zda se bude příští rok dařit akciím, dluhopisům nebo nemovitostním fondům, nemá pro běžného člověka vůbec smysl a vede ke ztrátám.“

Pro poslední roky bylo typické, že trhy byly ovlivněny hlavně politickým děním ve světě. Pro krátkou rekapitulaci největšími hybateli byly obchodní pře mezi USA a Čínou a nekonečné odcházení Velké Británie z Evropské unie. I do roku 2020 bude politické dění silným hráčem, které bude na trhy přidávat nervozitu a zvyšovat volatilitu. Začátek roku začal poměrně zostra vojenskou akcí Američanů na Blízkém východě. Jaký dopad na světové trhy bude situace mít, je zatím těžké předjímat, ale už nyní můžeme sledovat postupně rostoucí cenu ropy na světových trzích a to o 17 % za poslední tři měsíce. V případě rostoucího konfliktu se dá očekávat její další růst.

Novák upřesňuje: „Bohužel nemáme pověstnou věšteckou kouli, abychom mohli říci, co bude tím nejzásadnějším či nejvýnosnějším investičním rozhodnutím pro další rok či roky. Základy pro úspěšné investování se ale nemění. Prim hrají diverzifikace a delší investiční horizont. Riziko investice se dá snížit i pravidelnou investicí. To jsou základy, kterých by se každý investor měl držet. Pokud zejména první dvě pravidla nebudete respektovat, nejste investoři, ale spekulanti. Běžným klientům mohu jednoznačně doporučit běžně dostupné otevřené podílové fondy, ideálně zaměřené globálně. Nemusíte pak díky regionální diverzifikaci řešit „nějaké“ vystoupení Velké Británie z EU nebo roztržky USA.“

Objem celkových investovaných prostředků v domácích a zahraničních fondech kolektivního investování nabízených v České republice se ve třetím čtvrtletí 2019 se zvýšil o 11,18 miliardy korun na celkových 537 miliard korun. „Ekonomická stabilita českých domácností  v loňském roce se projevila i zvýšeným zájmem o investice do podílových fondů, který jsme pozorovali u našich klientů. Investice často využívají pro tvorbu renty na stáří a všeobecně dlouhodobé cíle, jako jsou studia dětí či předčasné splacení hypotéčních úvěrů,“ poukazuje Radek Husák, ředitel OK POINTu Brno Vídeňská.

Poznámka pro média: Broker Consulting Indexy je možné volně publikovat pouze s označením „Broker Consulting Index“ (např. Broker Consulting index hypotečních úvěrů). Více informací najdete též na webu https://www.bcas.cz/onas/pro-media/.

Proč je dobré index sledovat: Čeští investoři mají v podílových fondech zainvestován majetek ve výši zhruba 537 miliard korun. Fondy jsou velmi využívanou platformou pro dlouhodobé investování, zejména při vytváření rezerv pro období postaktivního věku (60+). Index ukazuje, jak se vede fondům dle jednotlivých tříd investičních aktiv. Investoři si mohou mimo jiné srovnávat,  jak si jimi vybrané fondy vedou v porovnání s průměrem trhu.

V případě zájmu o další komentáře, doplnění či další dotazy se neváhejte ozvat na níže uvedené kontakty Broker Consulting.

Viola Baštýřová, specialistka externí komunikace, tel.: 776 210 599 , e-mail: viola.bastyrova@bcas.cz

Jan Lener, ředitel komunikace a PR, tel.: 608 770 955 , e-mail: jan.lener@bcas.cz

Martin Novák, hlavní analytik, tel.: 731 537 220, e-mail: martin.novak@bcas.cz

Broker Consulting je jednou z největších poradenských společností na českém a slovenském trhu v oblasti financí a realit. Od roku 1998 získala důvěru více než 600 000 klientů. Poskytuje také služby přes 4 000 firmám. Služby společnosti Broker Consulting poskytuje přibližně 1 500 finančních konzultantů ve více než 100 kancelářích. Společnost přinesla na český a slovenský trh řadu inovací. Jednalo se například o investice do otevřených podílových fondů se zamykáním zisků nebo unikátní produkty životního dopojištění, které umožňují pojistit smrt a invaliditu za zlomek obvyklých cen. Bankovní, finanční a realitní služby společně, to je OK POINT, který přináší společnost Broker Consulting ve spolupráci s mBank a MONETA Money Bank. Více na www.bcas.czwww.okpointy.cz a na www.realityspolu.cz. Navštivte také náš Facebook a LinkedIN Broker Consulting a Facebook a LinkedIn OK POINTů.