Kdo je na finančním trhu nejznámější?

V říjnu loňského roku uskutečnila nezávislá agentura International business and research services průzkum, který zjišťoval, jak je na tom veřejnost se znalostí jednotlivých poradenských firem a finančních institucí coby poskytovatelů finančního poradenství.

Mimo jiné výsledky ukazují, jak firmám funguje marketingová a PR podpora. Poradci se radují. Lidé se odklánějí od bank a začínají pomalu vnímat, že na poradenství jsou tu jiná místa - kanceláře a klientská centra poradenských firem.

Být finančním konzultantem a pracovat ve firmě, která je známá a zároveň pozitivně vnímána zákazníky je výhoda. Ne, aktivní oslovování klientů to nenahradí, ale zvýší se efektivita oslovení i práce. Přitom není tajemstvím, že marketingové a PR aktivity jednotlivých firem pomáhají nejen samotné firmě, ale i oboru jako celku, každému poradci. Někdy rozhádaný trh kvalitního finančního poradenství je v tomto ohledu na jedné lodi. Potenciálních klientů je dost. Kolik z nich má vůči finančním poradcům mylné předsudky, které je potřeba uvést na pravou míru?

Průzkum je jen Průzkum

Každý předvolební průzkum ukazuje, že spolehlivost statistických šetření nemusí být zrovna velkolepá. Ale trendy a poměry mezi jednotlivými hráči, stejně jako efektivitu marketingových a PR kampaní mohou ukázat poměrně dobře. Na druhou stranu veledůležité „jak" je vnímána ta která značka, průzkum neukazuje. Jinými slovy vysoká znalost ve spojení s negativním vnímáním je spíše na škodu, neboť poradce musí vynaložit více úsilí, aby přesvědčil klienty a častokráte i sám sebe. Kdo s tím má zkušenost, ví, o čem je řeč.

Ale výsledky naznačí

Jak průzkum dopadl? Výsledky znázorňují oba grafy. Spontánní znalost (největších) českých bank jako poskytovatelů finančního poradenství se proti předminulému roku snížila a nůžky mezi nimi a poradenskými společnostmi se zavírají. Banky výrazně omezily svou komunikaci ohledně poradenství. Naopak poradenské firmy přidaly a v hlavách lidí dochází konečně k posunu! A jaké výsledky nesou kampaně a práce konzultantů v jednotlivých společnostech? Nejvyšší spontánní znalost má společnost AWD (7 %) následovaná OVB (6 %). Stejných výsledků dosáhly Partners a Broker Consulting (4 %). Proti minulému roku výrazně přidaly. Ostatní firmy si lidé vybavují minimálně, Za zmínku stojí zajímavý výsledek, kterého dosáhla česká pojišťovna (6 %).

Ještě příznivější výsledek lze pozorovat u tzv. znalosti první na mysli. Tři největší banky nezaznamenaly výrazně vyšší výsledky než poradenské firmy. Trend je zřejmý, lidem se finanční poradci dostávají více do povědomí. Vysvětlení: Spontánní znalost ukazuje, kolik lidí zná společnost jako poskytovatele finančního poradenství. Znalost první na mysli vypovídá o tom, na koho si lidé vzpomenou jako první.

Klíčový ukazatel - Podpořená znalost značky

Pro obchod je klíčová podpořená znalost. Ta hraje roli při prvním kontaktu klienta a poradce. Loňské prvenství obhájil Broker Consulting, dělí se o něj ale s ovB (22 %). Na čtvrté místo se vyšvihly Partners, tradici nahrazují objemem komunikace. Spolu s AWd a Broker Consultingem pomocí PR aktivit intenzivně pracují na finanční gramotnosti Čechů, což lze vnímat jen pozitivně. Jako překvapení může být vnímáno umístění ZFP Akademie (7 %), která se na bojišti mediální komunikace přece jen drží spíše stranou a jen těsně zaostala za Fincentrem (10 %).

Vysvětlení: Podpořená znalost ukazuje, koho z výběru firem znají jako poskytovatele finančních služeb.

Výsledky průzkumu ukazují, že komunikační aktivity a trpělivá práce finančních konzultantů pomalu ale jistě nesou kýžené ovoce. Nebylo by překvapením, kdyby poradenské firmy banky do dvou let zlomily a staly se pro klienty volbou číslo „1". A nejenom pro klienty, ale také pro lidi, kteří chtějí pracovat ve financích. V tomto ohledu může hrát komunikační přitažlivost ještě důležitější roli.

29.4.2010, FP-finanční poradce